楽しみにしていた第2回目の分配金が、5月30日に入金されました！
嬉しい分配金のはずなのに
2,500円ほどの入金があり、「次のランチはちょっと豪華にしようかな〜🤤」なんて考えを膨らませていましたが…
YouTubeやXを開いてみると──
「今回もタコ足だった…」
「また特別分配かよ…」
そんなサムネイルやコメントが、多く目につきました👀
実は私自身、投資信託の分配金についてあまり深く理解していなかったんです。
「分配金が出ると、その分の基準価額が少し下がるだけでしょ⁉」程度の認識でした。
よくよく見返してみると、第1回目の分配金のときも一部が特別分配金になっていました😅
分配金とは
分配金とは、主に投資信託において、運用によって得られた収益や元本の一部を、決算ごとに投資家へ分配するお金のことです。投資先の利子や配当などの収益（インカム・ゲイン）、値上がり益（キャピタル・ゲイン）、さらには前期からの繰越分配対象額を原資とする場合もあります。
分配金の種類
- 普通分配金：運用による利益から支払われ、課税対象
- 特別分配金（元本払戻金）：元本の一部を払い戻すもので、非課税
引用：Perplexity AI「分配金とは？」
今回の私の分配金は、100％特別分配金でした😭
特別分配＝元本払戻ということが、明細を見るまで理解できていなかったんです💦
今まで積み立てたお金が戻ってきただけ…というわけで、2,000円のランチは我慢しました！笑
保有している口数は減少していないようなので、今回受け取った分配金はそのまま再投資することに。
再投資すれば、少しでも平均取得価額が下がるはず…ですよね。
しばらくは特別分配金が出たときは、手動で再投資していこうと考えています。
正直、「これならオルカンやS&P500のインデックスファンドを買っておいたほうが効率的だったのでは？」という気持ちもあります。
楽天・SCHDに利が乗ってくるには数年かかるかもしれませんが…💰
それでも配当・分配金が欲しい
楽天・SCHDの特別分配金を受けて、今後の投資方針としては、純粋に企業の利益が分配されるETFを基本的に購入していこうと考えています。
投資信託は100円単位で少額から購入できるのが魅力ですが、元本が払い戻されてしまうのは、気持ち的にあまり合わないかなと。
今後は、大きな下落が発生したタイミングなどでスポット買いするくらいにとどめようと思います。
今後のちょっとした期待
楽天・SBI・トレイサーズと、SCHD連動の投資信託は揃ってきましたが…
MAXIS・SCHDみたいな、東証上場のETFが出てこないかな〜なんて、密かに期待しています😻
東証ETFでSCHDが買える日が来たら…即購入です！笑
三菱UFJアセットマネジメントさん！
ETFシリーズに加えていただけませんでしょうか!!😊
最後に
今回の分配金については、いろいろと勉強になったと同時に、自分の投資方針を見つめ直す良い機会にもなりました。
今後も楽天・SCHDの分配金がどう推移していくのか、特別分配が続くのか──定期的に記録を残していきたいと思います。
